L’affacturage, quels avantages ?

L’affacturage offre de nombreux avantages aux entreprises. Outre sa souplesse et sa rapidité de mise en place, l’affacturage améliore le fonds de roulement des entreprises et les soulage de la gestion de leur poste clients.

Une trésorerie accessible en permanence.

Le Financement des Créances permet à une entreprise de disposer d’une trésorerie immédiate et d’améliorer la présentation de son bilan. Il intervient en complément de ses concours bancaires traditionnels et contribue à consolider ou créer des ressources moyen/long terme en permettant à l’entreprise de consacrer la quasi-totalité de ses capitaux permanents aux investissements et de présenter aux banques une capacité d’emprunt intact.

Déplafonné, ce type de financement suit étroitement la courbe de développement de l’entreprise et s’adapte parfaitement au caractère saisonnier de son secteur d’activité. L’entreprise a donc en permanence une trésorerie disponible qu’elle peut utiliser pour honorer ses engagements financiers, ses futures commandes ou traverser une période difficile.

La protection contre les impayés.

En France, selon les chiffres de l'AFDCC, le poste clients représente en moyenne 41% de l’actif du bilan et environ 25 à 30% des dépôts de bilan sont dus à des impayés « acheteurs ». La Garantie contre le Risque d’Impayés des clients est un des services complémentaires au financement des créances. Si l’entreprise dispose déjà d’un contrat d’assurance-crédit, le factor sait intervenir en partenariat, en s’appuyant sur les lignes de garantie délivrées par l’assureur-crédit.

Cette garantie contre le risque d’insolvabilité des clients permet à l’entreprise d’être indemnisée en cas d’insolvabilité de son client, dans la limite du montant préalablement accordé.

Externalisation du recouvrement des factures pour mieux se développer.

La Gestion du Poste Clients est souvent associée à l’offre de financement. Son externalisation offre de nombreux avantages pour une entreprise, tels que la réduction des retards de règlements à échéance et la pérennité des relations commerciales. Elle permet également de transformer des coûts fixes en charges variables.

Des professionnels du recouvrement gèrent la relance des factures en France comme à l’étranger pour le compte de l’entreprise cliente.

Le saviez-vous ?

  • En France, 59% des entreprises externalisent le recouvrement et dans 80% des cas, les actions entreprises par les cabinets de recouvrement relèvent dans un premier temps d’une phase de recouvrement amiable. Seuls 20% des cas sont traités immédiatement en phase de recouvrement judiciaire. (source : Enquête AFDCC)
  • 8 milliards d’euros de créances civiles et commerciales sont confiées aux professionnels du recouvrement en France. (source : Enquête AFDCC)